Банк России в связи с поступлением от кредитных
организаций обращений о возможности получения согласия субъекта кредитной
истории -физического лица на получение его кредитного отчета согласно подпункту
«г» пункта 2 части 9 статьи 6 Федерального закона от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях» с использованием
дистанционных каналов обслуживания Письмом от 07.12.2020 года разъяснил,
что кредитная организация до приема на
обслуживание обязана, по общему правилу, идентифицировать клиента,
представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, установив сведения в
соответствии с требованиями подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона
от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма».
Обращено внимание, что согласно положениям Закона №
115-ФЗ, личное присутствие физического лица при проведении идентификации
требуется только при заключении договора банковского счета (вклада).
После идентификации (кроме случаев проведения
упрощенной идентификации) согласие клиента на получение его кредитного отчета
может быть получено кредитной организацией в форме электронного документа,
подписанного простой электронной подписью. Ее использование должно быть
предусмотрено соглашением между клиентом и кредитной организацией.
